当前位置:首页 > 配资炒股 » 正文

[黄金期货配资]你应该知道的非法集资知识

你应该知道的非法集资知识

[黄金期货配资]你应该知道的非法集资知识

▲保定市处非办开展宣传教育“七进”活动,在机关单位、金融机构营业网点等地点,布设宣传视频、标语和海报,营造立体式、全方位、无死角的宣传氛围。 刘广兴摄

[黄金期货配资]你应该知道的非法集资知识

▼近日,邢台市开展“守住钱袋护好幸福家”防范和打击非法集资大型集中宣传日活动。图为柏乡县活动现场。 王 钊摄

问题一:什么是非法集资?

根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或变相吸收公众存款。

问题二:非法集资的主要特征是什么?

非法集资行为需要同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征条件:(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即不特定对象吸收资金。

问题三:非法集资有哪些主要表现形式?

非法集资活动涉及内容广泛,表现形式多样,主要有几下几种:

(1)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;(2)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;(3)以委托理财的方式进行非法集资;(4)以投资养老公寓为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众投入资金;(5)假借P2P名义非法集资。以高利为诱饵,发布虚假招标信息等手段吸收公众资金;(6)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。

问题四:非法集资主要包括哪几类?

在已发生的涉嫌非法集资案件中,大部分都是采用直接吸收公众存款或集资诈骗形式,大致可划分为债权、股权、商品营销、生产经营四大类,具有三大新特征:特征一:非法集资方式变化多样。犯罪分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号,由传统的种植、养殖向工程项目、科技开发、投资入股、消费返利等方式转化。特征二:多种犯罪行为相互交织。犯罪分子将非法集资与传销、合同诈骗等经济违法犯罪行为相互交织在一起,采用传销手段首先对集资人员进行洗脑,许诺种种优惠条件和获利模式,然后再引诱集资,层层下套。特征三:非法集资宣传不惜血本,利用媒体造势。

问题五:非法集资有哪些常见手段?

承诺高额回报:不法分子为吸引群众上当受骗,往往通过暴利引诱许诺投资者高额回报。编造虚假项目:不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发等内容,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。以虚假宣传造势:不法分子利用网络虚拟空间,通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN、微信等即时通信工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。利用亲情友情诱骗:不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。

问题六:参与非法集资的风险由谁承担?

根据国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(国务院令第247号)第十八条规定,因参与非法集资活动受到的损失由参与者自行承担。而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴中央金库。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。

问题七:什么是非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪?

非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一。集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。(中国人民银行石家庄中心支行)

上一篇:「原油期货」交大思诺:列控系统关键设备厂商,成功登陆创业板
下一篇:[股票分析]巨力索具:关于全资子公司取得实用新型专利证书的公告
说点什么吧
  • 全部评论(0
    还没有评论,快来抢沙发吧!

猜你喜欢